時間：2026-04-29 19:47
來源：北疆新聞
近日，中信銀行呼和浩特分行轄內鄂爾多斯伊金霍洛旗支行在辦理對公開戶業(yè)務時，憑借敏銳的風險識別能力和規(guī)范的處置流程，成功堵截一起疑似涉詐基本存款賬戶開戶事件，有效防范了電信網絡詐騙風險向縣域地區(qū)滲透，筑牢縣域金融安全屏障。
事發(fā)當日，企業(yè)法人蒲某與財務負責人馬某來到鄂爾多斯伊金霍洛旗支行，申請為某新設立的煤炭運銷公司開立基本存款賬戶。柜員在受理業(yè)務時，系統觸發(fā)三重風險預警。經過問詢，發(fā)現兩人對公司經營模式、業(yè)務范圍等細節(jié)表述模糊、邏輯矛盾，無法提供注冊地址的租賃合同、經營實景照片等佐證材料，同時存在開戶舍近求遠的異常行為。發(fā)現問題后，該行第一時間將情況上報屬地反詐中心，并按反詐中心指導開展上門實地核查。經過多維度核查后，確認蒲某、馬某二人存在涉詐情況，支行隨即拒絕該筆開戶業(yè)務，并將相關線索移交反詐中心做后續(xù)調查。
通過系統預警、人工核驗、銀警聯動、實地核查的四重反詐機制，該行成功攔截涉詐賬戶開戶，精準破解了縣域反詐工作的核心痛點。中信銀行呼和浩特分行相關工作人員表示，將堅守金融為民初心，持續(xù)強化員工反詐技能培訓，完善警銀聯動處置機制，為縣域地區(qū)金融秩序穩(wěn)定貢獻力量。
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